Сбербанк Бизнес Онлайн для ИП: система дистанционного банковского обслуживания

Интернет – банкинг удобный и современный способ обслуживания расчетных счетов индивидуальных предпринимателей в онлайн режиме.

В данной статье мы рассмотри вопросы подключения услуги и доступные функции онлайн обслуживания с системой Сбербанк Бизнес Онлайн для ИП.

Дистанционное обслуживание индивидуальных предпринимателей

При подключении к Сбербанк Бизнес Онлайн клиент банка получает право на дистанционное обслуживание расчетного счета в соответствии с утвержденными условиями предоставления услуг. Актуальный вариант действует с 27.02.2017 и доступен по адресу здесь.

Подключение услуги Сбербанк онлайн для ИП предусматривает:

• проведение платежей с предоставлением документов в электронном виде;
• запрос и получение информации по операциям (выписок) и остаткам по счету в электронном виде;
• формирование собственных шаблонов платежных документов;
• использование электронного документооборота между клиентом, его контрагентами, государственными органами и банком;
• формирование отчетности;
• управление дополнительными услугами;
• контроль операций по подключенным к счету картам;
• предоставление, подписание и получение документов для кредитных операций;
• проверка достоверности сведений о контрагентах;
• размещение данных клиента в соответствующих информационных разделах ресурсов банка и т.д.

Пользователям доступна и мобильная версия системы.

Порядок подключения к системе Сбербанк Бизнес Онлайн для ИП

1. Индивидуальный предприниматель подает в банк заявление о предоставлении услуги или онлайн-заявку на подключение.
2. Клиент предоставляет в банк необходимый пакет документов.
3. Сотрудник банка передает индивидуальный логин для входа.
4. Службы банка направляют клиенту sms-сообщение, с указанием пароля, с которым производится первый вход в систему.
5. Клиенту по запросу выдается электронный криптографический ключ (token).

Сбербанк онлайн для ИП — вход в систему

Работа в «Сбербанк Бизнес Онлайн» ведется в личном кабинете клиента. Для входа используется двухфакторная аутентификация:

• с получением одноразовых паролей в sms-сообщениях;
• с использованием токена (криптографического электронного ключа).

В первом случае в браузере выполняют прямой переход на страницу https://sbi.sberbank.ru:9443/ic. Доступ к сервису доступен и через сайт банка – в разделе «Малому бизнесу/Корпоративным клиентам» в правой верхней части открывшейся страницы нужно воспользоваться кнопкой «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Логин пользователь получает при оформлении документов, пароль для первого входа – в смс-сообщении после подключения услуги. При первом входе требуется смена пароля на постоянный. Срок действия постоянных паролей ограничен – смена производится через 90 дней.

На странице клиент заполняет форму авторизации — вводит логин и пароль. После вводит полученный в sms-сообщении одноразовый пароль. После корректного ввода информации открывается страница личного кабинета.

Как войти с использованием token

Для входа в личный кабинет по TLS протоколу с криптографическим ключом выполняют следующие действия:

• подключают носитель к USB-порту ПК;
• на появившемся на ПК клиента диске запускают исполняемый файл (START.EXE или TLSAPP.EXE);
• в открывшемся окне выбирают номер PIN (их несколько, если доступ разрешен нескольким пользователям) и вводят соответствующий ему код из PIN-конверта;
• вводят логин и пароль для авторизации.

Возможности личного кабинета

Личный кабинет пользователя Сбербанк Бизнес Онлайн — рабочее пространство, предоставляющее клиенту доступ к полному набору подключенных функций.

Выбор необходимых операций производится в меню иерархической структуры (содержание разделов раскрывается по желанию пользователя) в левой части рабочего пространства.

В верхней части доступны сервисные кнопки для получения справки, смены пароля, выхода из системы и других операций.

Основная рабочая область – центральная. На главной странице она отображает текущее состояние счетов, актуальные новости и предоставляет доступ к часто использующимся операциям в блоке быстрых ссылок.

В разделе «Услуги» центральная область обеспечивает работу с соответствующими документами:

• полный цикл для платежных поручений в национальной валюте – подготовку, контроль, наложение подписей, отправку в банк;
• подготовку документов по валютным операциям;
• запрос и обработку выписок по счетам и документов отчетности;
• создание шаблонов;
• формирование документов для сделок различного характера, в том числе, кредитных;
• подготовку, отправку в банк и получение писем и документов;
• создание сертификатов электронных подписей.

Пользователь сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн получает доступ к необходимым справочникам и другим услугам, для которых предусмотрено подключение в систему.

Среди них – ведение зарплатного проекта и проверка данных контрагентов.

Зарплатный проект для бизнеса

Услуга подразумевает зачисление зарплаты работников, нанятых ИП, на выпущенные Сбербанком дебетовые карты. Предоставляется услуга в рамках соответствующего договора между работодателем и банком (возможно использование упрощенной процедуры). В банк перечисляется общая сумма, а зачисление на счета карт производится в соответствии с поданными работодателем списками.

Операции доступны в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Проверка данных контрагентов

Предложение входит в комплекс услуг документооборота E-Invocing. В его рамках осуществляется обмен документами клиента с его контрагентами, создание и отправка электронной отчетности в государственные органы.

Доступна и проверка достоверности информации о контрагентах, на основании данных, полученных из открытых источников. При подключении услуги ее функции добавляются в систему дистанционного обслуживания.

Безопасность системы

Одним из главных достоинств Сбербанк Бизнес Онлайн является высокий уровень безопасности.

• финансовые операции клиента защищены за счет использования системы сертификатов (электронных подписей) и/или ‘электронных криптографических ключей;
• безопасная работа гарантирована использованием протоколов https и tls, применением двухфакторной аутентификации;
• для пользователей системы установлено разделение прав при работе с документами.

При этом сотрудники банка никогда не просят предоставить пользовательские пароли в открытом виде, а отправка sms-сообщений ведется только с одного номера (900), что затрудняет перехват сведений фишинговыми ресурсами.

Что потребуется для подключения

Для использования системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» пользователь заключает с банком договор. Документально он оформляется в виде «Заявления о присоединении к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания», в котором указываются:

• регистрационные данные клиента;
• перечень необходимых услуг;
• список счетов для доступа через сервисы удаленного обслуживания;
• список лиц с указанием уровней полномочий и других обязательных данных.

Полная форма заявления размещена на сайте Сбербанка. Дополнительно подаются документы:

Полный перечень документов приведен на сайте банка по адресу http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/legal/remote_business/Pril4_(from_17.10.2016).pdf.

Для клиентов Сбербанка, имеющих действующие расчетные счета, часть документов дублируется в пакете для открытия счета и поэтому не подается.

От клиента потребуется оплатить услуги банка в соответствии с действующими тарифами (актуальные вступили в силу с 01.01.2017 и приведены по адресу http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/legal/remote_business/tb_tarif/MB_SBBOL_01012017.pdf).

Согласно приведенным сведениям оплата составит:

• за организацию обслуживания – 960 рублей;
• за предоставление электронного ключа (токена) — 1700, 2150 или 3990 рублей (для стандартного, сенсорного и сенсорного с экраном вариантов);
• за обслуживание – ежемесячно 650 рублей.

Использование сервисов E-Invocing необходимо оплатить отдельно.

Вместе с тем, подключение и обслуживание для клиентов с открытыми расчетными счетами в Сбербанке производятся бесплатно.

Как оформить заявку на открытие счета

Для оформления заявки на резервирование счета индивидуальный предприниматель указывает:

• данные ОГРНИП;
• годовой объем выручки;
• контактную информацию.

При правильном заполнении полей будет зарезервирован номер счета. Данные придут в sms-сообщении или по электронной почте. Для завершения процедуры открытия потребуется в течение 5 дней предоставить в банк необходимый для открытия счета пакет документов.