Расчетный счет банка ВТБ: преимущества и тарифы

Банк «ВТБ24» существовал до января 2018 года, входил в число крупных финансово-кредитных учреждений России, затем был присоединен к «Группе ВТБ» в результате операции поглощения с ликвидацией юридического лица и бренда. «ВТБ24» занимался розничными операциями и кредитованием малого, среднего и крупного бизнеса. Теперь обслуживание клиентов ведется под единым брендом. Создать расчетный счет можно в «ВТБ», который специализируется на обслуживании не только физических, но и юридических лиц – объектов малого, среднего, крупного бизнеса. Объединенный универсальный банк позволяет пользоваться своими продуктами онлайн в режиме реального времени.

Преимущества открытия расчетного счета в «ВТБ»

Банк предлагает полный комплекс услуг расчетно-кассового обслуживания. Процесс проведения платежей упрощается благодаря автоматизации. Функция безналичного расчета помогает региональным компаниям разных форм собственности проводить операции на всей территории страны, а также за рубежом.

Очевидным преимуществом, выгодно отличающим эту организацию от других подобных, является то, что «ВТБ» позволяет открыть расчетный счет на выгодных условиях для юридических лиц. С целью привлечения клиентов были разработаны пять тарифных планов РКО. К основным выгодам можно отнести следующие особенности:

• высокий уровень надежности, безопасности проведения различных финансовых операций;
• удобные сроки создания (открытие расчетного счета на следующий день после заключения договора при предоставлении всех нужных документов);
• создание валютных счетов (валюта РФ, иностранных государств);
• дистанционное управление операциями;
• наличие нескольких тарифных планов, предлагающих различные условия компаниям разных правовых форм;
• возможность заполнять заявку согласно выбранному тарифному плану онлайн;
• предоставление скидки фирмам, использующим выбранный тарифный план;
• возможность внесения аванса;
• предоставление выписки в любое время без посещения отделения банка;
• срочное создание дополнительного расчетного счета;
• осуществление платежей при помощи мобильных устройств (смартфона, планшета);
• подключение интернет банкинга с функцией личного кабинета;
• возможность совершать налоговые, бюджетные платежи совершенно бесплатно;
• контроль над приходно-расходными транзакциями.

Открытие расчетного счета также помогает производить денежные переводы по системе БЭСП (система банковских электронных срочных платежей), выписку (формат SWIFT), осуществление конверсионных транзакций, выполнение внешнеторговых, кассовых операций, предоставление корпоративных или таможенных карт, осуществление других необходимых для работ фирм операций, выполняемых банком.

Тарифы на РКО в банке «ВТБ» на 2018 год

Своим клиентам финансовая компания готова предложить несколько тарифных планов РКО, позволяющих руководствоваться выбором, исходя из потребностей бизнеса. С этой целью каждому заинтересованному физическому либо юридическому лицу предлагается пять пакетов. Решение о возможности воспользоваться тем или иным тарифным планом предприятие осуществляет самостоятельно. Каждый пакет содержит набор определенных функций. Одни из них подойдут ИП, представителям малого бизнеса, другие, имеющие расширенный набор опций, устроят представителей среднего и большого бизнеса.

Важно! Прежде чем принять решение о том, какому тарифному плану отдать предпочтение, нужно внимательно изучить информацию о каждом пакете услуг. При необходимости стоит проконсультироваться с сотрудниками банка, чтобы определиться с выбором.

Финансовая компания предлагает использовать следующие виды тарифов, подходящих:

• «Бизнес-старт» – фирмам малых форм, новым компаниям;
• «Бизнес-касса» – торговым предприятиям, выполняющим множество транзакций;
• «Бизнес-онлайн» – компаниям, осуществляющим многочисленные финансовые операции;
• «ВЭД» – структурам, взаимодействующим с иностранными контрагентами;
• «Все включено» – большим производственным компаниям с высоким уровнем финансовой активности.

Стоимость предложений по выбранному тарифу немного отличается в зависимости от региона, где открывается расчетный документ. Средняя цена – 200 р.

Тарифы используются компаниями разной правовой формы: как индивидуальными предпринимателями, так представителями небольших форм, среднего бизнеса, крупных структур.

Расценки тарифных планов Москвы и Санкт-Петербурга представлены в таблице

Тариф	«Бизнес-старт»	«Бизнес-касса»	«Бизнес-онлайн»	«ВЭД»	«Все включено»
Кому рекомендуется	Небольшие впервые созданные компании	Компании, занятые в сфере торговых услуг и сервиса	Фирмы, производящие большой объем платежных операций	Для взаимодействия с зарубежными партнерами	Компаний выполняющих большой объем финансовых операций
Цена в рублях /месяц	1 200	2 200	3 200	8 700	12 200
Рублевые платежи (в месяц)	Бесплатно
5	25	100	30	200
Внесение наличных (в месяц)	до 50 000 Р бесплатно	до 250 000 Р бесплатно	0,3 % от суммы (минимум 150 Р)	0,3 % от суммы (минимум 150 Р)	до 1 млн. Р бесплатно
Снятие наличных (в месяц)	от 0,5 %	от 0,5 %	от 0,5 %	от 0,5 %	до 500 000 Р бесплатно
Налоговые и бюджетные платежи	Бесплатно
Интернет и мобильный банкинг	Бесплатно
Подключение к зарплатному проекту	Бесплатно
Создание расчетного счета в рублях	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500
Подключение интернет-банкинга, стоимость в рублях	250	250	250	250	250

Представленные пакеты услуг проходят, чтобы создать в «ВТБ» расчетный или корреспондентский счет для ИП (тариф – «Бизнес-старт»).

Чтобы создать корреспондентский или открыть расчетный счет в банке для ООО, также подойдет указанный выше пакет услуг или другие выбранные в «ВТБ» тарифы для юридических лиц, такие как «Бизнес-касса», «Бизнес-онлайн», «ВЭД», «Все включено».

Важно! Используемые «ВТБ» тарифы РКО для физических лиц претерпели изменения (с 19.02.2018 г. цена на них выросла), пакеты для юридических лиц после создания группы объединенного банка в 2018 году остались на том же уровне. При возникновении вопросов за ответами нужно обращаться в отделение банка, где был подписан договор на проведение обслуживания.

Как открыть расчетный счет в «ВТБ»?

Система создания счетов и управления р/с в этой финансовой организации максимально упрощена. Чтобы у клиента была возможность осуществлять необходимые операции максимально быстро, используется онлайн-система. Возможность дистанционного оформления заявок позволяет оставлять запрос «ВТБ» открыть необходимый расчетный счет для ООО, экономя время бизнесменов.

Индивидуальные предприниматели также имеют потребность в оформлении расчетных документов. Физические лица могут воспользоваться онлайн-сервисом, чтобы открыть расчетный счет для ИП в «ВТБ».

Открываем счет онлайн

Для этого нужно:

1. Посетить страницу официального сайта организации.
2. Нажать вкладку «Бизнесу».
3. Выбрать раздел «Подобрать тариф РКО» или вкладку «Расчетное обслуживание».
4. Внести данные в заявку онлайн или позвонить в организацию. После того как все ее разделы будут заполнены, а персональные данные будут обработаны, менеджер организации свяжется с потенциальным клиентом, назначит дату встречи в отделении компании.

Подтверждение о том, что заявка была принята, поступает через несколько минут. Если имеются вопросы, специалист перезвонит в ближайшее время чтобы уточнить список документов, которые могут быть запрошены, согласно с выбранным тарифом. Скорее всего, потребуются оригиналы официальных бумаг. Иногда можно предоставить заверенные копии, имеющие юридическую силу.

Пакет документов для открытия расчетного счета в «ВТБ» для ИП и ООО

После подтверждения заявки и звонка специалиста собирают следующие официальные бумаги:

• удостоверение личности (паспорт);
• заявление на РКО;
• анкету бизнесмена с внесенными сведениями с учетом требований;
• бланк «Сведения о выгодоприобретателе» (если потребуется);
• свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве ИП (оригинал или копия, заверенная у нотариуса);
• ИНН физического лица;
• свидетельство о внесении в ЕРГРИП;
• документ, дающий право предпринимателю распоряжаться имеющимися деньгами (если потребуется);
• карточку с образцом подписи, оттиском печати;
• лицензии (разрешения), полученные индивидуальным предпринимателем с соблюдением требований законодательства РФ, в отношении права на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию (оригинал или копию, заверенную у нотариуса);
• договор банковского обслуживания (в 2 экземплярах).

Документы, необходимые ООО:

• заявление;
• договор;
• опросник — FATCA;
• свидетельство о внесении записей в ЕГРЮЛ;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• учредительная документация (устав, учредительный договор, если имеется);
• свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
• свидетельство о постановке на учет в налоговой;
• образцы подписи, оттиска печати;
• контракт, договор с руководителем организации;
• распорядительные документы о наделении конкретных лиц (кроме руководителя) правом подписи (приказы, распоряжения).

Внимание! Некоторые бумаги могут быть заполнены заранее до посещения организации, например, заявление на РКО.

Документы, необходимые транснациональным компаниям, консульствам:

• заявление на открытие утвержденной формы;
• договор банковского обслуживания в двух экземплярах;
• заполненная анкета юридического лица;
• анкета физического лица с внесенными данными;
• заполненный бланк «Сведения о выгодоприобретателе»;
• свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ;
• оригинал международных документов (контракта, устава, других официальных бумаг, если потребуется), подтверждающий юридический статуса организации;
• образцы оттиска печатей, подписей;
• документ об избрании единоличного исполнительного органа (руководителя организации);
• контракт с Генеральным директором (трудовой договор);
• распорядительные документы (приказы, распоряжения) о наделении лиц (кроме руководителя) правом подписи;
• доверенность на право оформления договора банковского обслуживания или документов РКО;
• подтверждение/отсутствие у ЮР лица печати;
• паспорт представителей фирмы;
• подтверждение статуса иностранного гражданина;
• подтверждение права гражданина зарубежного государства проживать в РФ.

Необходимо предоставить все затребованные организацией документы. Если хотя бы части из них не будет хватать, банк имеет право запросить все, что потребуется, или отклонить заявку.

Преимущества «ВТБ» для ИП

Бизнесмену, решившему обратиться в банк, созданы все нужные условия, направленные на защиту его капитала. Чтобы открыть расчетный счет для ИП в «ВТБ», не потребуется много времени. К очевидным преимуществам РКО для бизнеса можно отнести следующие, перечисленные ниже:

• наличие на сайте организации личного кабинета и онлайн-услуг;
• возможность осуществлять расчеты по инкассо;
• инкассация и возможность доставки наличных средств;
• поступление денег в максимально короткие сроки.

Для индивидуального предпринимателя актуален вопрос возможности быстрого снятия денежных средств. Не все финансовые организации предоставляют ее. «ВТБ» позволяет снимать деньги в кассе любого своего отделения, если возникает необходимость.

Важно! Организацией не установлены ограничения на снятие наличных в месяц. Следует обратить внимание на то, что снятие денег предполагает взимание платы в виде комиссии в размере от 1 %. Тариф на заключение РКО «Все включено», являющийся максимальным, позволяет получать средства в количестве, не превышающим пятьсот тысяч рублей/месяц без комиссии.

Преимущества «ВТБ» для ООО

Банк предлагает воспользоваться широким комплексом современных услуг, необходимых при осуществлении деятельности ООО и торгово-сервисных предприятий. К ним относятся не только открытие расчетно-кассового обслуживания, но и:

• кредитование бизнеса;
• эквайринг;
• инкассация.

Кроме того, для крупных компаний, производственных фирм актуальна высокая скорость осуществления платежей. Из-за большой численности сотрудников фирмы простая операция по начислению заработной платы ее работникам может занять несколько дней. В целях экономии времени банк предлагает систему автоматизированных услуг, существенно упрощающих эту процедуру. При этом избежать контроля над операциями не удастся, но можно будет сократить время оплаты до нескольких часов. Если воспользоваться опцией зарплатного проекта, можно получить привилегии, обеспечивающие высокую скорость и качество работы.

Процедура подключения к зарплатному проекту не занимает много времени и осуществляется без уплаты комиссии (бесплатно).

РКО (расчетно-кассовое обслуживание) в банке «ВТБ»

Банк предлагает своим клиентам воспользоваться услугами, необходимыми при ведении бизнеса. При этом выгодное обслуживание РКО в банке предоставляется предпринимателям разного уровня.

Вниманию клиентов представлена система тарифов, включающая разные пакеты расчетно-кассового обслуживания, подходящих физическим лицам – индивидуальным бизнесменам (ИП), и юридическим лицам – небольшим фирмам, крупным компаниям, холдингам.

Благодаря наличию пяти различных тарифов, отличающихся набором функций и привилегий, представители разных форм бизнеса найдут все, что может потребоваться при ведении дел или осуществлении коммерческой деятельности.

Валютный контроль и ВЭД

«ВТБ» – один из немногих банков России, готовый предоставить услуги по осуществлению и сопровождению валютных транзакций. Он предлагает также консультации у персонального менеджера. Специалист оказывает необходимую помощь, сопровождая клиента в выбранное им время.

Зарплатный проект

Функция пользуется популярностью у представителей бизнеса. Тем, кто ее выбирает, предоставляется льготная цена на РКО (по одному рублю в месяц) и специальные тарифы, использовать которые могут руководители компаний и рядовые сотрудники.

Бизнесменам (ИП) предоставляются дополнительные привилегии:

• льготы на кредиты на развитие бизнеса;
• привлекательный овердрафт к зарплатной карте;
• возможность воспользоваться личным кабинетом для онлайн-обслуживания.

Эквайринг

Довольно удобное средство обслуживания клиентов. Эквайринг предполагает возможность осуществлять оплату при помощи карт. Большинство операций по покупкам производится с их использованием, а не наличными деньгами. К оплате принимаются карты, поддерживающие платежные системы «МИР», American Express, UnionPay, MasterCard, Visa International, JCB.

Сотрудники банка:

• проведут необходимое консультирование сотрудников по использованию сервиса;
• подключат все требующееся оборудование;
• научат работников организации правилам обращения с устройством;
• окажут поддержку при обслуживании, разъяснять возможные вопросы.

Техническая поддержка производится круглосуточно, семь раз в неделю (система 24/7). Клиенты получают возможность воспользоваться качественными услугами по приемлемым ценам и на выгодных условиях. Банк предоставляет льготную комиссию по экварингу клиентам, воспользовавшимся выбранным пакетом для юридических лиц и ИП. Без пакета за эквайринг взимается стандартная комиссия.

Дополнительные возможности

Воспользоваться дополнительными возможностями по обслуживанию может любой клиент. Они позволяют контролировать операции по расчетным документам в течение суток. Приложения «Мобильный банкинг» и «Интернет-банкинг» с использованием личного онлайн-кабинета пользуются неизменной популярностью.

Интернет-банкинг

При работе с интернет-банком предлагаются две формы:

• «Онлайн-банкинг» – клиентам, держателям карт, с возможностью воспользоваться сервисом личного кабинета;
• «Бизнес-онлайн» – позволяющий предпринимателям работать где угодно.

Дистанционное управление дает возможность:

• воспользоваться личным онлайн-кабинетом и управлять им;
• воспользоваться бесплатной зарплатной картой, предоставляемой в рамках пакета услуг по обслуживанию клиентов;
• без посещения офиса через интернет получать информацию о последних проведенных операциях;
• получать выписки;
• оставлять заявки на получение кредитов, банковских карт, других документов, подключать дополнительные функции;
• осуществлять оплату в режиме реального времени и делать переводы денег в другие организации;
• покупать валюту и продавать ее;
• управлять системой документооборота с помощью 1С «Бухгалтерии».

Мобильный банк

Сервис «Мобильный банк» – это современный формат оперативного получения информации о состоянии денежных ресурсов компании и произведенным платежным операциям. При помощи мобильного приложения, установленного на смартфон или планшет, можно проводить платежи из разных мест мира без привязки к отделению банка и необходимости посещать офис.

Мобильный банкинг позволяет:

• получать информацию о состоянии банковских аккаунтов и вкладов, карт и кредитов;
• вести контроль имеющихся денежных средств;
• следить за поступлением денег и их расходом;
• конвертировать платежки в PDF-формат, отправлять их по электронной почте;
• оплачивать мобильную связь, интернет;
• переводить деньги клиентам этого или другого банков;
• управлять вкладами организации;
• получать информацию о ближайших отделениях банка, банкоматах;
• узнавать курсы обмена валют, драгметаллов, получать другую информацию о деятельности банка.

Внимание! Чтобы подключить услугу, необходимо заполнить соответствующую форму на сайте (раздел «Мобильный банк»), создать аккаунт. После этого приложение можно скачать, установить на телефон.